Niemcy: EPPO uderza w sieć kurierów gotówkowych. Ponad 20 przeszukań w sprawie prania pieniędzy z oszustw VAT i celnych

Niemcy: EPPO uderza w sieć kurierów gotówkowych. Ponad 20 przeszukań w sprawie prania pieniędzy z oszustw VAT i celnych Lead Niemcy otworzyły kolejny rozdział walki z finansową infrastrukturą zorganizowanej przestępczości: EPPO podała 29 kwietnia 2026 r., że w sprawie podejrzenia prania pieniędzy powiązanego z grupą kierowaną przez obywateli Chin przeprowadzono ponad 20 przeszukań w Hesji i Nadrenii Północnej-Westfalii oraz w Polsce. Według śledczych pieniądze z oszustw celnych i VAT miały być „czyszczone” przez kurierów gotówkowych w sieci hawala. Zabezpieczono m.in. auta, luksusowe zegarki, gotówkę i narkotyki o łącznej wartości ponad 1,2 mln euro. Stan faktyczny Według komunikatu Europejskiej Prokuratury (EPPO), działania prowadziło biuro w Monachium. Przeszukania objęły mieszkania, biura i magazyny osób podejrzewanych o udział w przepływie gotówki dla większej struktury przestępczej. Śledczy wiążą ją z grupą, która ma specjalizować się w oszustwach celnych i VAT na dużą skalę, a następnie maskować pochodzenie środków. W tej sprawie badane osoby zostały wskazane jako kurierzy gotówkowi działający w tzw. sieci hawala, czyli nieformalnym systemie transferu wartości opartym na pośrednikach i wzajemnych rozliczeniach poza klasycznym torem bankowym. Taki model utrudnia odtworzenie pełnego łańcucha przepływu środków, bo fizyczny ruch gotówki i formalny ślad transakcyjny nie zawsze idą tym samym torem. Dane i dokumenty EPPO wskazała kilka twardych punktów: ponad 20 przeszukań w jednej operacji, działania w co najmniej dwóch krajach i zabezpieczenie mienia o wartości przekraczającej 1,2 mln euro. Na liście zabezpieczeń znalazły się dokumenty i urządzenia elektroniczne, trzy samochody, sześć luksusowych zegarków, gotówka oraz kilka kilogramów konopi. Sam katalog zabezpieczeń pokazuje, że chodzi nie tylko o pojedynczy incydent, lecz o zaplecze operacyjne i majątkowe większej struktury. Mechanizm W uproszczeniu: oszustwa celne i VAT generują zysk, a sieć kurierów i pośredników ma ten zysk „odkleić” od źródła. Formalnie wszystko może wyglądać jak seria rozproszonych ruchów gotówki i drobnych transakcji, ale funkcjonalnie to jeden system transferu wartości. To trochę jak codzienne noszenie wody wiadrami zamiast rurą: pojedyncze kursy wydają się zwykłe, dopóki nie policzy się, ile wody znika z jednego zbiornika i pojawia się w drugim. Komisja Europejska od lat wskazuje, że pranie pieniędzy jest typowo powiązane z przestępczością zorganizowaną i wymaga jednocześnie reakcji regulacyjnej oraz operacyjnej. W praktyce ta sprawa pokazuje oba poziomy naraz: z jednej strony klasyczne przeszukania i zabezpieczenia, z drugiej problem systemowy, czyli odporność rynku na „brudny” kapitał. Kontekst międzynarodowy Choć operacja była koordynowana z Niemiec, jej geografia i konstrukcja są transgraniczne. W komunikacie pojawia się współpraca z polską ABW oraz niemieckimi służbami kryminalnymi i skarbowymi, co dobrze pokazuje, że przestępcze łańcuchy finansowe nie respektują granic administracyjnych. Dla UE to ważne, bo przestępstwa VAT i celne uderzają bezpośrednio w interesy finansowe Wspólnoty, a więc koszt rozkłada się na wszystkich podatników. Status sprawy Sprawa pozostaje na etapie śledztwa. EPPO przedstawia podejrzenia i opis działań operacyjnych, ale nie ma prawomocnych wyroków. Wszystkie osoby objęte postępowaniem korzystają z domniemania niewinności do czasu rozstrzygnięć sądowych. Zakończenie Jeśli ustalenia śledczych się potwierdzą, będzie to kolejny dowód, że największą przewagą zorganizowanych grup nie jest już tylko przemyt czy fałszywa faktura, ale profesjonalne zaplecze finansowe, które potrafi zamieniać nielegalny zysk w pozornie zwykły pieniądz. I właśnie o toczy się tu gra.